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　　這幾天各大媒體、自媒體、朋友圈瘋傳證監(jiān)會關(guān)于清理整頓金交所的14號文件（清整辦函【2020】14號），這是監(jiān)管部門首次下發(fā)專門針金交所清理整頓的文件，該文件暫未下發(fā)至各家金交所。根據(jù)權(quán)威媒體、文件內(nèi)容及知情人士透露，小編總結(jié)幾點(diǎn)如下：

　　

　　一、監(jiān)管征求意見：金交所不得向個人銷售產(chǎn)品（21世紀(jì)財經(jīng)）

　　

　　猜想：

　　

　　1）原來直接面對客戶的募集形式要改變，即目前所謂的場外交易可能會叫停；

　　

　　2）加強(qiáng)合格投資者認(rèn)定，參考私募基金合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；

　　

　　3）借鑒信托、私募基金的募集、監(jiān)管形式，統(tǒng)一由證監(jiān)會成立專門的部門監(jiān)管。

　　

　　二、未經(jīng)批準(zhǔn)，不得備案、發(fā)行、銷售金融產(chǎn)品或者私募基金產(chǎn)品。不得為網(wǎng)貸平臺、房企、金融機(jī)構(gòu)、融資租賃等公司融資或者進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

　　

　　猜想：

　　

　　1）成立專門審批部門或者指定目前相關(guān)部門，批準(zhǔn)后方可備案、發(fā)行；（此舉意在強(qiáng)調(diào)未來金交所發(fā)行產(chǎn)品需要合規(guī)合法化）

　　

　　2）封堵違規(guī)輸血房地產(chǎn)、網(wǎng)貸平臺等；

　　

　　3）地方政府平臺未來通過本省（市），根據(jù)新規(guī)可合規(guī)發(fā)行。

　　

　　三、不得異地開展業(yè)務(wù)，以?。ㄖ陛犑小⒆灾螀^(qū)）為范圍限定。

　　

　　猜想：

　　

　　1）不得異地展業(yè)，反之本?。ㄊ校╅_展業(yè)務(wù)就合規(guī)合法了；

　　

　　2）交易所納入監(jiān)管，成為合規(guī)合法的金融機(jī)構(gòu)；

　　

　　四、嚴(yán)禁為股東或者關(guān)聯(lián)方提供自融或者擔(dān)保。

　　

　　猜想：

　　

　　1）此舉針對目前存在的諸多小型交易所的自融行為以及未某些企業(yè)集團(tuán)自融行為提供的便利，以后嚴(yán)格禁止；

　　

　　2）對房企和某些自融的財富公司產(chǎn)生致命性影響，對地方政府平臺融資影響較小；

　　

　　五、存量金交所嚴(yán)格執(zhí)行清理整頓，同時不得新增。

　　

　　猜想：

　　

　　1）清理整頓后，根據(jù)新規(guī)金交所即可合規(guī)合法經(jīng)營；

　　

　　2）存量或許可續(xù)，不得新增。

　　

　　六、考慮新冠疫情，清理整頓工作截止時間由2020年底延遲至2021年6月。

　　

　　猜想：

　　

　　1）驟然叫停必然引起巨大反響甚至系統(tǒng)性風(fēng)險；

　　

　　2）2021年6月之前，要發(fā)金交所產(chǎn)品的抓緊，抓緊！

　　

　　總結(jié)：金交所經(jīng)過近年的發(fā)展終于迎來第一次整頓（信托公司經(jīng)歷了6次整頓），此次整頓意味著金交所未來是合規(guī)合法的機(jī)構(gòu)，擁抱監(jiān)管，合規(guī)發(fā)展。涅槃重生，對于金交所未來面臨諸多挑戰(zhàn)，同時也是機(jī)遇。

　　

　　附證監(jiān)會相關(guān)文件全文：

　　

　　關(guān)于進(jìn)一步做好金融資產(chǎn)類交易場所清理整頓和風(fēng)險處置工作的通知

　　

　　各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市人民政府辦公廳（辦公室），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)辦公廳：

　　

　　近年來，地方金融資產(chǎn)類交易場所（以下簡稱“金交所”）在滿足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求等方面發(fā)揮了一定積極作用，但也存在盲目擴(kuò)張、違規(guī)經(jīng)營、監(jiān)管不足、向個人投資者不當(dāng)營銷等突出問題。近一個時期，金交所產(chǎn)品的信用風(fēng)險抬頭，部分金交所風(fēng)險持續(xù)爆發(fā)，影響金融安全和社會穩(wěn)定。為防范化解金融風(fēng)險，維護(hù)投資者合法權(quán)益，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局，根據(jù)黨中央、國務(wù)院關(guān)于打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的決策部署，《中共中央國務(wù)院關(guān)于服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險深化金融改革的若干意見》。（中發(fā)【2017】23號）、《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定》（國發(fā)【2011】38號）、《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)【2015】59號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治共工作實施方案的通知》（國辦發(fā)【2016】21號）等有關(guān)規(guī)定及相關(guān)工作要求，針對金交所存在的違規(guī)和風(fēng)險情況，在前期金交所整治工作的基礎(chǔ)上，經(jīng)商人民銀行、銀保監(jiān)會等清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）相關(guān)成員單位，現(xiàn)就進(jìn)一步做好金交所清理整頓和風(fēng)險處置工作通知如下：

　　

　　一、依法合規(guī)經(jīng)營。金交所應(yīng)經(jīng)省級人民政府批準(zhǔn)設(shè)立，恪守合規(guī)性、區(qū)域性、非涉眾的原則，開展經(jīng)營活動要嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、中央金融管理部門有關(guān)規(guī)定、清理整頓各類交易場所、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治、處置非法集資等相關(guān)法規(guī)政策要求，堅守依法合規(guī)底線，強(qiáng)化自律管理，不得借金融創(chuàng)新之名從事違法違規(guī)活動。

　　

　　二、嚴(yán)守業(yè)務(wù)邊界。金交所不得違法從事中央金融管理部門監(jiān)管或禁止的金融業(yè)務(wù)，涉及人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會業(yè)務(wù)許可事項和其它國家部委管理的業(yè)務(wù)的，應(yīng)取得相應(yīng)業(yè)務(wù)牌照或獲得主管部門指定；金交所及其經(jīng)營主體未經(jīng)批準(zhǔn)，不得發(fā)行、代銷（代理銷售）、交易中央金融管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融產(chǎn)品、私募投資基金產(chǎn)品；不得以登記、備案等名義參與其它機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)行和銷售金融產(chǎn)品等活動；不得與網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、房地產(chǎn)等國家限制或有特定規(guī)范要求的企業(yè)（平臺）及融資性擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、小額貸款公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方金融資產(chǎn)管理公司違規(guī)開展業(yè)務(wù)合作；不得為金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)相關(guān)產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)；不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　金交所為金融資產(chǎn)提供登記托管、清算結(jié)算、交易等金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合國家及中央金融管理部門有關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施的規(guī)定。經(jīng)中央金融管理部門評估認(rèn)定為具有系統(tǒng)重要性的金融基礎(chǔ)設(shè)施的，轉(zhuǎn)由中央金融管理部門監(jiān)管。

　　

　　三、強(qiáng)化投資者資質(zhì)管理。金交所要嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，不得向個人（包括面向個人投資者發(fā)售的投資產(chǎn)品）銷售或者變相銷售產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)投資者不得通過匯集個人資金或為個人代持等方式規(guī)避個人投資者禁入規(guī)定。既往已向個人投資者銷售的產(chǎn)品，金交所要逐步清理，并完善投資者投訴及糾紛處理機(jī)制。

　　

　　持牌金融機(jī)構(gòu)、私募投資基金……金交所違規(guī)開展合作業(yè)務(wù)。對已發(fā)生的違規(guī)存量業(yè)務(wù)，由金交所當(dāng)?shù)厥〖壢嗣裾y(tǒng)籌金交所及相關(guān)各方共同制定清理方案、穩(wěn)妥有序清理。

　　

　　四、限定展業(yè)區(qū)域。金交所的經(jīng)營活動應(yīng)當(dāng)限于注冊地省級行政區(qū)域內(nèi)，注冊地、實際經(jīng)營地、服務(wù)器所在地應(yīng)當(dāng)保持一致；使用第三方云服務(wù)器的，服務(wù)器及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)存放在境內(nèi)。不得在注冊地所在省級行政區(qū)域以外設(shè)立子（分）公司、辦事處等展業(yè)機(jī)構(gòu)，不得通過與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作等方式在其它省級行政區(qū)域展業(yè)，不得為異地企業(yè)發(fā)行產(chǎn)品。已設(shè)立的異地展業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)予撤銷，與異地產(chǎn)業(yè)合作機(jī)構(gòu)簽訂的合作協(xié)議應(yīng)予解除。相關(guān)法律、行政法規(guī)對金交所跨區(qū)域開展交易類業(yè)務(wù)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　省級人民政府或其職能部門發(fā)現(xiàn)異地金交所在本省行政區(qū)域內(nèi)展業(yè)或轄內(nèi)注冊的金交所在其它省級行政區(qū)域展業(yè)的，應(yīng)通報對方省級人民政府或其職能部門。金交所存在異地展業(yè)情形的，由其注冊地省級人民政府或其職能部門按照屬地職責(zé)處置，要求相關(guān)金交所停止異地展業(yè)活動、撤銷異地展業(yè)機(jī)構(gòu)，或有展業(yè)地省級人民政府或其職能部門依法取締。

　　

　　五、完善公司治理。金交所注冊地省級人民政府或者其職能部門應(yīng)當(dāng)審查金交所的股東、實際控制人和董事、監(jiān)事、高級管理人員等關(guān)鍵人員的資信、誠信記錄等情況，對存在不符合條件、失信等情形的機(jī)構(gòu)、個人采取勸退、更換或者其它必要行政措施。金交所應(yīng)當(dāng)股權(quán)明晰，不得代持股權(quán)，不得出租、出借資質(zhì)牌照、讓渡實際經(jīng)營權(quán)。金交所的股東要履行出資人職責(zé)，強(qiáng)化對金交所的運(yùn)營監(jiān)督作用，防止其濫用股東信用為違法違規(guī)活動背書。嚴(yán)防金交所的股東和管理層濫用控制權(quán)、經(jīng)營權(quán)從事違法違規(guī)活動，嚴(yán)禁其利用金交所開展自融活動。

　　

　　六、實施穿透式監(jiān)測監(jiān)管。金交所注冊地省級人民政府要摸清轄內(nèi)金交所實際經(jīng)營狀況、違規(guī)業(yè)務(wù)的真實規(guī)模、產(chǎn)品期限以及投資者結(jié)構(gòu)等基本情況，做到底數(shù)清、情況明，全面，準(zhǔn)確掌握其業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和財務(wù)會計信息，強(qiáng)化對金交所的持續(xù)監(jiān)測和穿透式監(jiān)管。中央金融管理部門在當(dāng)?shù)氐呐沙鰴C(jī)構(gòu)予以專業(yè)支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

　　

　　七、嚴(yán)格落實屬地責(zé)任。金交所注冊地省級人民政府要切實履行金交所屬地監(jiān)管職責(zé)和屬地風(fēng)險處置責(zé)任，堅持底線思維，采取有力措施，從金交所主體行為，股東資質(zhì)、關(guān)鍵人員等多個維度，加強(qiáng)對金交所日常監(jiān)管、健全完善工作機(jī)制。壓實金交所自律管理責(zé)任，督促金交所完善產(chǎn)品登記備案、發(fā)行銷售、代收代付資金、掛牌交易情況臺賬并向省級地方金融監(jiān)管部門報備，金交所不得免除對相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險管理和合規(guī)審查責(zé)任。

　　

　　金交所注冊地省級人民政府要堅持穩(wěn)中求進(jìn)，把握好節(jié)奏和力度，講求方式方法，既要穩(wěn)妥有序處置金交所風(fēng)險，也要防止發(fā)生次生風(fēng)險，切實做好維護(hù)社會穩(wěn)定等工作。

　　

　　八、分類處置風(fēng)險。金交所注冊地省級人民政府要督促金交所嚴(yán)守合規(guī)底線，按照聯(lián)席會議第四次會議要求，細(xì)化違規(guī)存量處置方案，分類化解違規(guī)存量風(fēng)險，切實防控增量風(fēng)險。堅決清理金交所同互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展違規(guī)業(yè)務(wù)活動，有序清理違規(guī)異地營銷展業(yè)活動。

　　

　　對已暴露重大風(fēng)險或具有較大風(fēng)險隱患的金交所，注冊地省級人民政府要及時成立處置工作專班，做好風(fēng)險處置等工作。金交所涉及同網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)平臺違規(guī)合作、涉嫌非法集資違法犯罪的，應(yīng)上報當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，做好相關(guān)處置工作。重大風(fēng)險和處置事項按相關(guān)工作機(jī)制及時上報。

　　

　　各地區(qū)不得新批設(shè)、新開業(yè)金交所（包括從異地遷址的金交所）。堅決取締未取得省級政府批文或開業(yè)許可及擅自營業(yè)的金交所；名稱中帶“互聯(lián)網(wǎng)”字樣的或有互聯(lián)網(wǎng)平臺開設(shè)或控制的金交所，應(yīng)當(dāng)促成其有序退出。金交所注冊地省級人民政府要結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶓w經(jīng)濟(jì)需求和風(fēng)險狀況，慎審評估論證本地金交所存在的必要性。按照“一省最多一家”的原則通過整合、退出或者轉(zhuǎn)型為一般企業(yè)等方式壓減數(shù)量。

　　

　　九、強(qiáng)化協(xié)同監(jiān)管。各地區(qū)各部門要加強(qiáng)金交所日常監(jiān)管和風(fēng)險處置工作的信息共享和監(jiān)管協(xié)同，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空，積極配合金交所違規(guī)業(yè)務(wù)清理和風(fēng)險化解等工作。必要時，請商業(yè)銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)或通過聯(lián)席會議辦公室請上述金融機(jī)構(gòu)停止為相關(guān)金交所提供金融服務(wù)。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法經(jīng)營、非法集資等違法犯罪行為的，及時移送公安司法機(jī)關(guān)依法查處。#p#分頁標(biāo)題#e#

　　

　　根據(jù)聯(lián)席會議第四次會議要求，本項工作應(yīng)于2020年底完成?？紤]到新冠肺炎疫情影響因素，完成時間調(diào)整到2021年6月底。省級人民政府或者其授權(quán)的職能部門于每季度結(jié)束后15天內(nèi)將具體進(jìn)展情況報送聯(lián)席會議辦公室（證監(jiān)會）。

　　

　　十、聯(lián)席會議此前印發(fā)的文件內(nèi)容與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

　　

　　文章來源：財聯(lián)社、整點(diǎn)金融、政信發(fā)展研究中心