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　　浙江省第十三屆人民代表大會常務委員會公告

　　

　　第 26 號

　　

　　《浙江省地方金融條例》已于2020年5月15日經浙江省第十三屆人民代表大會常務委員會第二十一次會議通過，現予公布，自2020年8月1日起施行。

　　

　　浙江省人民代表大會常務委員會

　　

　　2020年5月15日

　　

　　浙江省地方金融條例

　　

　?。?020年5月15日浙江省第十三屆人民代表大會常務委員會第二十一次會議通過）

　　

　　目　錄

　　

　　第一章　總則

　　

　　第二章　地方金融組織監(jiān)督管理

　　

　　第三章　金融風險防范與處置

　　

　　第四章　金融服務實體經濟

　　

　　第五章　法律責任

　　

　　第六章　附則
 

　　

　　第一章　總則

　　

　　第一條　為了加強地方金融監(jiān)督管理，防范和化解金融風險，維護區(qū)域金融穩(wěn)定，促進地方金融健康發(fā)展，引導金融服務實體經濟，根據有關法律、行政法規(guī)和國務院規(guī)定，結合本省實際，制定本條例。

　　

　　第二條　本省行政區(qū)域內地方金融組織從事金融業(yè)務、地方金融監(jiān)督管理（工作）部門和其他部門實施地方金融監(jiān)督管理以及金融風險防范與處置等活動，應當遵守本條例。法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　

　　本條例所稱地方金融組織，是指依法設立的、從事相關金融業(yè)務的小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司、區(qū)域性股權市場和其他地方各類交易場所、農民專業(yè)合作社、民間融資服務企業(yè)，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院授權省人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務的其他組織。

　　

　　本條例所稱其他地方各類交易場所，是指從事債權、知識產權、文化藝術品權益、金融資產權益等權益類交易以及大宗商品類交易的各類交易場所，不包括僅從事車輛、房地產等實物交易的交易場所以及縣級以上人民政府及其有關部門依法設立的公共資源交易場所。

　　

　　第三條　地方金融工作應當遵循分類管理、穩(wěn)妥審慎、防控風險、創(chuàng)新發(fā)展的原則。

　　

　　第四條　省人民政府應當建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，完善地方政府金融工作議事協(xié)調機制，統(tǒng)籌地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定重大事項，協(xié)調解決地方金融監(jiān)督管理、金融風險防范與處置工作中的重大問題，落實屬地金融監(jiān)督管理、金融風險防范與處置責任以及處置非法集資第一責任人的責任，并接受國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的指導和監(jiān)督。

　　

　　地方政府金融工作議事協(xié)調機制應當就地方金融組織監(jiān)督管理、金融風險防范與處置、金融消費者權益保護、信息共享等方面加強與國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調機制的協(xié)作與配合。

　　

　　設區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應當加強對地方金融工作的領導，加強地方金融監(jiān)督管理能力建設，采取措施引導金融服務實體經濟，推動金融產業(yè)發(fā)展，按照規(guī)定承擔屬地金融風險防范與處置責任。

　　

　　第五條　省地方金融監(jiān)督管理部門負責全省地方金融組織監(jiān)督管理工作，組織、協(xié)調、指導金融風險防范與處置工作。

　　

　　設區(qū)的市地方金融工作部門和縣（市、區(qū)）人民政府確定的部門（以下統(tǒng)稱地方金融工作部門）負責本行政區(qū)域內金融風險防范與處置的具體工作，并依照本條例規(guī)定承擔地方金融組織監(jiān)督管理的相關工作。

　　

　　縣級以上人民政府發(fā)展和改革、財政、公安、司法行政、人力資源和社會保障、市場監(jiān)督管理、稅務等部門，按照法定職責做好相關工作。

　　

　　第六條　縣級以上人民政府及其有關部門應當采取多種形式普及金融法律、法規(guī)和金融風險防范知識，提高公眾的金融知識水平和風險防范意識。

　　

　　新聞、出版、廣播、電視、互聯(lián)網等從業(yè)單位應當開展金融風險防范公益性宣傳，加強輿論監(jiān)督。

　　

　　第七條　任何單位和個人有權對違反本條例規(guī)定的行為進行投訴和舉報。

　　

　　縣級以上人民政府有關部門應當建立健全投訴舉報機制，公布統(tǒng)一受理方式，及時處理投訴舉報。

　　

　　第二章　地方金融組織監(jiān)督管理

　　

　　第八條　地方金融組織開展金融活動，應當遵守合法經營、誠實守信、控制風險的原則，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。#p#分頁標題#e#

　　

　　第九條　小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司、區(qū)域性股權市場和其他地方各類交易場所、農民專業(yè)合作社以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院授權省人民政府監(jiān)督管理的其他地方金融組織從事相關金融業(yè)務，應當依照法律、行政法規(guī)以及國家有關金融監(jiān)督管理規(guī)定，取得相應行政許可或者辦理備案。

　　

　　民間融資服務企業(yè)應當按照省有關規(guī)定向設區(qū)的市地方金融工作部門備案。

　　

　　第十條　省、設區(qū)的市地方金融監(jiān)督管理（工作）部門應當建立地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時更新地方金融組織名單及其相關許可、備案信息。

　　

　　第十一條　地方金融組織應當完善法人治理結構，執(zhí)行業(yè)務合規(guī)和風險管理制度，形成有效內部制衡和風險防控機制。

　　

　　地方金融組織應當加強股權管理，規(guī)范股東持股行為，并按照規(guī)定將股權集中到符合條件的股權托管機構托管。股權托管的具體辦法由省地方金融監(jiān)督管理部門制定。

　　

　　第十二條　地方金融組織不得違反法律、法規(guī)和國家有關規(guī)定為關聯(lián)方提供與本組織利益相沖突的服務，為關聯(lián)方提供服務的條件不得優(yōu)于為非關聯(lián)方提供同類服務的條件。

　　

　　地方金融組織的控股股東、實際控制人、董事（理事）、監(jiān)事、高級管理人員或者經營管理人員應當依照法律、法規(guī)和國家有關規(guī)定以及組織章程約定執(zhí)行關聯(lián)交易事項表決回避。

　　

　　第十三條　地方金融組織可以在依法合規(guī)、風險可控的前提下，開展業(yè)務創(chuàng)新。省地方金融監(jiān)督管理部門可以根據業(yè)務特點和風險情況，實施審慎監(jiān)督管理。

　　

　　第十四條　省外注冊設立的地方金融組織在本省行政區(qū)域內依法開展經營范圍內業(yè)務的，應當定期向省地方金融監(jiān)督管理部門報告業(yè)務開展情況。需要報告的具體業(yè)務范圍和具體程序，由省地方金融監(jiān)督管理部門確定。

　　

　　國家對地方金融組織開展經營活動有區(qū)域限制的，從其規(guī)定。

　　

　　第十五條　地方金融組織應當按照國家和省有關規(guī)定，向省地方金融監(jiān)督管理部門報送財務會計報告、經營報告、注冊會計師出具的年度審計報告等材料，并報告主要股東經營困難、主要負責人失聯(lián)、發(fā)生流動性風險等嚴重影響經營的重大事項。報送的材料和報告的事項內容應當真實、準確、完整。

　　

　　省地方金融監(jiān)督管理部門應當對地方金融組織的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現場監(jiān)督管理，組織建立地方金融組織監(jiān)督管理信息系統(tǒng)。地方金融組織應當按照要求接入信息系統(tǒng)，并可以通過信息系統(tǒng)報送或者報告前款規(guī)定的材料或者事項。

　　

　　地方金融組織應當按照規(guī)定向人民銀行派出機構報送金融業(yè)綜合統(tǒng)計信息。

　　

　　第十六條　地方金融組織發(fā)行產品或者提供服務的，應當向投資者或者消費者提示風險，披露可能影響其決策的信息。

　　

　　地方金融組織披露的信息應當真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　

　　第十七條　地方金融組織為債務性融資業(yè)務產品發(fā)行提供服務的，應當建立投資者適當性制度，保障適當的產品銷售給適合的投資者。

　　

　　第十八條　民間借貸活動應當遵守法律、法規(guī)和國家有關規(guī)定。

　　

　　民間借貸具有下列情形之一的，借款人應當自合同簽訂之日起十五日內，將合同副本和借款交付憑證報送設區(qū)的市地方金融工作部門或者其委托的民間融資公共服務機構備案：

　　

　?。ㄒ唬﹩喂P借款金額或者向同一出借人累計借款金額達到三百萬元以上；

　　

　?。ǘ┙杩畋鞠⒂囝~達到一千萬元以上；

　　

　?。ㄈ├塾嬒蛉艘陨咸囟▽ο蠼杩?。

　　

　　出借人有權督促借款人履行前款規(guī)定的備案義務，也可以自愿履行。

　　

　　設區(qū)的市地方金融工作部門或者其委托的民間融資公共服務機構提供民間借貸信息備案服務的，應當將備案信息按季度報送省地方金融監(jiān)督管理部門。

　　

　　地方金融監(jiān)督管理（工作）部門、民間融資公共服務機構及其工作人員對工作中知悉的民間借貸備案信息，應當予以保密。

　　

　　民間借貸備案信息可以通過設區(qū)的市地方金融工作部門或者其委托的民間融資公共服務機構查詢窗口進行查詢。查詢備案信息的，應當提供查詢人有效身份證明和借款人授權證明。設區(qū)的市地方金融工作部門或者其委托的民間融資公共服務機構向查詢人提供備案信息的，應當隱去出借人信息。

　　

　　第十九條　民間借貸當事人持民間借貸合同、借款交付憑證和備案證明向公證機構申請辦理賦予強制執(zhí)行效力公證的，公證機構應當依法予以辦理。#p#分頁標題#e#

　　

　　金融機構應當將民間借貸當事人履行備案義務的情況作為重要信用信息予以采信；將按照合同約定履行還款義務的情況作為良好信用證明材料使用。經依照本條例備案的民間借貸，金融機構不得將其視為影響借款人信用等級的負面因素，但是借款人超出自身還款能力大額借款，以及不按照合同約定履行還款義務被依法認定構成不良信息的除外。

　　

　　設區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應當對履行民間借貸備案義務的當事人予以政策支持。

　　

　　第二十條　省地方金融監(jiān)督管理部門可以根據監(jiān)督管理需要，依法對地方金融組織實施現場檢查，并有權采取下列措施：

　　

　?。ㄒ唬┰儐栍嘘P工作人員；

　　

　?。ǘ┘s談其法定代表人、實際控制人、主要股東、董事（理事）、監(jiān)事、高級管理人員或者經營管理人員；

　　

　　（三）查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料；

　　

　　（四）先行登記保存可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料、電子設備；

　　

　?。ㄎ澹z查有關業(yè)務數據管理系統(tǒng)；

　　

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